Investmentfonds - das nachhaltige Basisinvestment für alle Ziele und Wünsche
Investmentfonds sind die flexibelste Möglichkeit, Geld nach Kriterien der Nachhaltigkeit anzulegen und durch ihre enorme Vielfalt ist für jeden Anlegertyp und für jeden Anlagehorizont eine passende Auswahl umsetzbar. Das Prinzip aller Fonds ist: Viele Anleger legen Ihr Geld "in einen Topf" und der Fondsmanager investiert dann, nach klaren Vorgaben, ganz breit gestreut am Kapitalmarkt in Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen. Dadurch steigt die Sicherheit für den einzelnen Anleger und man kann gleichzeitig die Renditechancen nutzen, die z.B. Aktien bieten, ohne dass man sich selbst auskennen oder kümmern muss.
Von den über 10.000 in Deutschland zugelassenen Investmentfonds erfüllen einige hundert echte Kriterien der Nachhaltigkeit und so ist diese Auswahl ausreichend, um daraus gute Potfolios zu gestalten. Es gibt nämlich nicht den Fonds, der für alles gut ist sondern die Mischung machts, wie bei einer Mannschaft im Sport.
A: sehr defensive Fonds: Ziel Kapitalerhalt, keine Schwankungen erwünscht (Geldmarkt)
B: defensive Fonds: Ziel moderater Zuwachs, leichte Schwankungen zulässig (Anleihen)
C: defensive Mischfonds: Ziel gleichmäßiger Ertrag, Schwankungen zulässig (wenig Aktien)
D: offensive Mischfonds: Ziel hoher, gleichmäßiger Ertrag (mehr Aktien)
E: Aktienfonds: Ziel langfristig hoher Ertrag, starke Schwankungen
F: Aktienfonds Branchen: Ziel langfristig sehr hoher Ertrag, sehr starke Schwankungen

Graphik: Vergleich typischer Investmentfonds über 6 Jahre
A: rot, Geldmarktfonds
B: grün, Rentenfonds
C: gelb, defensiver Mischfonds
D: violett, offensiver Mischfonds
E: türkis, Aktienfonds
F: blau, Aktienfonds Technologiebranche
Meine Aufgabe und Kompetenz als Berater besteht darin, für Sie als Anleger eine Mischung aus verschiedenen dieser Arten von Fonds in einem Portfolio zusammenzustellen, das möglichst viele Ziele und Wünsche gleichzeitig erfüllt. Nicht jeder Fonds ist in jeder Marktphase zum Einstieg geeignet und in manchen Phasen sind taktische Entscheidungen erfolgversprechender als die übergeordnete Strategie.

Vergleich eines FondsPortfolios über 5 Jahre zum Vergleichsindex (70% Aktien, 30% Renten):
geringere Volatilität und höherer Ertrag