Investmentfonds - ein vielseitiger Baustein für die nachhaltige Geldanlage
Investmentfonds bieten eine besonders flexible Möglichkeit, Geld unter Berücksichtigung ökologischer, sozialer und ethischer Kriterien anzulegen. Durch ihre enorme Vielfalt lassen sich für unterschiedliche Anlegertypen, Anlageziele und Anlagehorizonte passende Lösungen finden.
Das Prinzip ist einfach: Viele Anleger legen ihr Geld gewissermaßen „in einen Topf“. Je nach Fondsart wird dieses Kapital nach festgelegten Regeln in unterschiedliche Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen investiert. Die Anlageentscheidungen trifft entweder ein Fondsmanagement oder sie folgen einem festgelegten Index, wie beispielsweise bei ETFs.
Durch die Streuung auf verschiedene Wertpapiere können Risiken einzelner Anlagen reduziert werden. Allgemeine Marktrisiken und mögliche Wertverluste bleiben allerdings bestehen.
Unter den zahlreichen in Deutschland angebotenen Investmentfonds gibt es viele unterschiedliche Nachhaltigkeitsansätze. Manche Fonds schließen bestimmte Branchen oder Unternehmen aus, andere berücksichtigen ESG-Kriterien bei der Auswahl ihrer Anlagen oder verfolgen konkrete ökologische und soziale Ziele.
Dabei gibt es nicht den einen Fonds, der für alles gut ist. Die richtige Mischung macht's – wie bei einer Mannschaft im Sport.
A: sehr defensive Fonds: Ziel möglichst Kapitalerhalt, bei geringen Schwankungen(Geldmarkt)
B: defensive Fonds: Ziel moderater Zuwachs, leichte Schwankungen zulässig (Anleihen)
C: defensive Mischfonds: Ziel gleichmäßige Renditeerwartung, Schwankungen zulässig (wenig Aktien)
D: offensive Mischfonds: Ziel höhere Renditeerwartung, mehr Schwankungen zulässig (mehr Aktien)
E: Aktienfonds: Ziel langfristig hohe Renditeerwartung, starke Schwankungen erlaubt
F: Aktienfonds Branchen: Ziel langfristig sehr hohe Renditeerwartung, sehr starke Schwankungen erlaubt
Graphik: Vergleich typischer Investmentfonds über 6 Jahre
(Stand 12. Oktober 2026)
A: blau, Geldmarktfonds
B: grün, Rentenfonds
C: türkis, defensiver Mischfonds
D: rot, offensiver Mischfonds
E: gelb, Aktienfonds
F: violett, Branchenfonds Rohstoffe
Meine Aufgabe und Kompetenz als Berater besteht darin, für Sie als Anleger eine Mischung aus verschiedenen dieser Arten von Fonds in einem Portfolio zusammenzustellen, das möglichst viele Ziele und Wünsche gleichzeitig erfüllt. Nicht jeder Fonds ist in jeder Marktphase gleichermaßen für einen Einstieg geeignet. In bestimmten Marktphasen können taktische Entscheidungen eine sinnvolle Ergänzung zur langfristigen Anlagestrategie sein.
Vergleich eines beispielhaften Fonds-Portfolios über 5 Jahre (Backtesting) zum Vergleichsindex (80% Aktien, 20% Renten): Das Ziel ist geringere Volatilität bei gleichem oder höherem Ertrag